Dados bancários e carteira Asaas
Como cadastrar e trocar as contas para pagamento do fornecedor, e como configurar a carteira Asaas para a cobrança consolidada.
Em resumo
- As contas bancárias do fornecedor ficam na aba Dados bancários da ficha. Uma delas pode ser a conta principal para pagamentos.
- Conta não se edita. Para trocar, cadastre a nova e encerre a antiga — o histórico fica.
- Agência, conta e chave PIX são criptografadas, e a lista nunca mostra o número inteiro da conta.
- O fornecedor não cadastra nem vê os próprios dados bancários no portal: o destino do dinheiro é decisão de quem paga.
- A aba Integrações guarda a carteira Asaas do fornecedor. Sem ela, ele não entra em pagamento consolidado.
Quem pode ver e cadastrar
Dados bancários são restritos a quem tem acesso ao financeiro. As duas abas — Dados bancários e Integrações — usam as mesmas permissões: Ver dados bancários para ver e Cadastrar dados bancários para cadastrar, encerrar e configurar a carteira.
| Ação | Proprietário | Administrador | Financeiro | Operacional | Leitor | Portal |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ver contas e carteira | ||||||
| Cadastrar e encerrar contas, configurar carteira |
Esses são os papéis padrão; papéis personalizados seguem as permissões marcadas em Papéis e permissões. Sem permissão, a aba mostra "Sem acesso a dados bancários — Dados bancários são restritos a quem tem acesso ao financeiro."
Por que o fornecedor não edita os próprios dados bancários
Para onde vai o dinheiro é uma decisão de quem paga, não de quem recebe. Se o fornecedor pudesse trocar a conta sozinho, bastaria alguém conseguir acesso ao portal dele — ou se passar por ele — para desviar um pagamento. Por isso os dados bancários não aparecem no portal, o papel de portal não tem permissão sobre eles e nem o pré-cadastro por link os pede. Quando o fornecedor muda de conta, ele avisa a sua equipe, que confere e cadastra.
Contas bancárias
O que aparece na aba
- Contas vigentes: um cartão por conta, com o apelido, a estrela Principal (se for a conta principal), o banco, o tipo, o final da conta ("final 1234"), a chave PIX e o titular.
- Em cada cartão, Ver abre o painel "Dados bancários do fornecedor" com todos os dados, e Encerrar encerra a conta.
- Contas encerradas (N): o histórico das contas que deixaram de valer.
Cadastrar uma conta
Preencha os dados em Cadastrar conta
- Apelido
- Um nome para a equipe reconhecer a conta.
- Banco
- Código e nome do banco, como 341 — Itaú.
- Titular
- Quem é o titular da conta.
- CPF/CNPJ do titular
- O documento do titular da conta.
- Tipo de conta
- O tipo da conta bancária.
- Agência e Conta com dígito
- Informe agência e conta, ou a chave PIX.
- Chave PIX
- Alternativa a agência e conta: é preciso informar uma das duas formas.
Defina se é a conta principal
Marque Usar como conta principal para pagamentos quando esta for a conta que a equipe deve usar por padrão.
Salve
A conta passa a aparecer em Contas vigentes.
Dados protegidos
"Agência, conta e chave PIX são criptografadas antes de sair da aplicação." Na lista, o número da conta nunca aparece inteiro — só o final. Os dados completos ficam no painel aberto por Ver, para quem tem permissão.
Trocar uma conta
Não existe "editar". Para trocar a conta de um fornecedor:
Assim, toda conta que já recebeu um pagamento continua registrada exatamente como era — e fica claro quando a troca aconteceu.
Encerrar uma conta
Clique em Encerrar no cartão da conta. A confirmação "Encerrar conta bancária" avisa: "Esta ação não pode ser desfeita. A conta será marcada como encerrada e ficará disponível apenas no histórico." Confirme em Confirmar encerramento.
Carteira Asaas (aba Integrações)
A aba Integrações do fornecedor serve à cobrança consolidada: a organização paga um único PIX ou boleto e o Asaas distribui o valor entre os fornecedores do lote. Para isso, o Asaas precisa saber para onde mandar a parte de cada um — e é a carteira que diz isso.
Regra do Afflux
"Sem a carteira, este fornecedor não entra num pagamento consolidado: a organização paga um documento só e o Asaas distribui pelo rateio — e não há para onde ratear." O pagamento manual, com comprovante, continua funcionando sem carteira.
A cobrança consolidada também depende de a organização ter conectado o Asaas, em Integrações.
Configurar a carteira
Peça o identificador ao fornecedor
O fornecedor precisa ter conta no Asaas. Ele encontra o identificador da carteira em Minha Conta → Integrações, no painel do Asaas, e informa à sua organização.
Cadastre a carteira
Na aba Integrações, cartão "Asaas · Carteira de pagamento", preencha Carteira Asaas (walletId) e clique em Salvar carteira. O cartão passa de Pendente para Configurada.
Confira antes de salvar
"A carteira decide para onde o dinheiro deste fornecedor vai. Confira o identificador com ele antes de salvar." Um identificador errado manda o repasse para a conta errada.
Remover a carteira
O botão Remover pergunta "Remover a carteira deste fornecedor?" e explica o efeito: o fornecedor deixa de entrar em cobrança consolidada, e o próximo lote que o incluir será recusado até alguém cadastrar a carteira de novo. Os pagamentos já emitidos continuam no histórico. Confirme em Remover carteira.
As carteiras removidas ficam na seção Desativadas, como histórico.
Para entender como os lotes funcionam, veja Lotes de pagamento.